So berechnest du EU-Mehrwertsteuer in deinem Checkout mit Swipefast und Stripe Tax

Swipefast hinterlegt nie einen festen Mehrwertsteuersatz. Stripe Tax berechnet für jeden Käufer den richtigen Betrag und braucht dafür drei Dinge von dir: wo dein Business sitzt, wo du für die Steuererhebung registriert bist und was du verkaufst. Fehlt eins davon, zahlen Käufer entweder gar keine Mehrwertsteuer oder sehen eine Fehlermeldung statt eines Gesamtbetrags. Mit diesem Guide richtest du alle drei ein.

Bevor du loslegst

• Stripe muss verbunden sein und Kartenzahlungen annehmen können. Öffne „Integrationen“ und dann Stripe. Steht dort „Stripe braucht noch etwas“, klick auf „Stripe-Einrichtung abschließen“ und erledige, was Stripe verlangt. Solange Stripe Kartenzahlungen nicht freischaltet, können Käufer überhaupt nicht zahlen, mit oder ohne Steuern.
• Du solltest wissen, wo du für die Mehrwertsteuer registriert bist. Meist ist das dein eigenes Land und, wenn du an Privatkunden in anderen EU-Ländern verkaufst, der EU One-Stop-Shop (OSS). Wenn du nicht sicher bist, was für dich gilt, frag deine Steuerberatung, bevor du live gehst.

Schritt 1: Steuern für den Checkout einschalten

• 1. Öffne „Checkouts“, wähl den Checkout aus und klick auf „Checkout bearbeiten“.
• 2. Klick in der Checkout-Vorschau auf den Bereich „Zahlung“. Die Einstellungen öffnen sich daneben.
• 3. Schalte „Steuern mit Stripe Tax berechnen“ ein.

Steuern stellst du pro Checkout ein. Ein kostenloser Lead-Magnet oder ein Produkt, das du außerhalb der EU verkaufst, kann also steuerfrei bleiben. Mit eingeschalteter Steuer fragt der Checkout Käufer automatisch nach einer Rechnungsadresse, denn der Standort bestimmt den Steuersatz.

Schritt 2: Sag, was du verkaufst

Wähl unter „Was verkaufst du?“ die passendste Kategorie, zum Beispiel „Live-Onlinetraining oder Webinar“, „Onlinekurs“, „Coaching oder Beratung“ oder „E-Book“. Die Kategorie ist wichtig: Bei den meisten digitalen Produkten und Live-Online-Events richtet sich die EU-Mehrwertsteuer nach dem Land des Käufers, nicht nach deinem.

• „Abgefragte Adresse“: „Kurz (Land und Postleitzahl)“ geht für Käufer schneller und reicht Stripe Tax. Wähl „Vollständige Rechnungsadresse“, wenn du eine vollständige Adresse auf der Quittung willst.
• „Wie soll die Steuer berechnet werden?“: Käufer in der EU erwarten Preise, in denen die Mehrwertsteuer schon enthalten ist. „Im angezeigten Preis enthalten“ lässt einen Preis von 100 € bei 100 €, die Mehrwertsteuer wird darin ausgewiesen. „Beim Bezahlen aufschlagen“ schlägt die Mehrwertsteuer obendrauf.
• „Außer in diesen Ländern“: kehrt diese Wahl für die Länder um, die du einträgst. Zum Beispiel: Mehrwertsteuer für Europa im Preis enthalten, für die USA aber Sales Tax obendrauf.

Wenn du die Kategorie auf „Meine Stripe-Tax-Standardkategorie verwenden“ lässt und dein Stripe-Konto keine Standardkategorie hat, nutzt Swipefast „Anderes digitales Produkt oder andere digitale Dienstleistung“.

Schritt 3: Firmensitz eintragen

Scroll im selben Bereich „Zahlung“ zur Box „Status von Stripe Tax“. Wenn du über den Button „Mit Stripe verbinden“ verbunden hast, belastet dein Checkout ein Stripe-Konto, das Swipefast für dich eingerichtet hat. Dieses Konto hat keine eigene Steuerseite, deshalb richtest du die Steuern genau hier ein. Steuereinstellungen in anderen Stripe-Konten, die dir gehören, gelten dafür nicht.

• 1. Wähl unter „Adresse des Firmensitzes“ dein Land und gib Straße, Ort und Postleitzahl ein.
• 2. Klick auf „Firmensitz speichern“.
• 3. Das Badge oben in der Box wechselt von „Einrichtung fehlt“ zu „Bereit“.

Schritt 4: Eintragen, wo du registriert bist

„Bereit“ heißt, dass Stripe Steuern berechnen kann. Es heißt nicht, dass Stripe auch welche erhebt. Stripe erhebt Mehrwertsteuer nur dort, wo du eine Registrierung hast. Ohne Registrierung zahlt jeder Käufer 0 % Mehrwertsteuer, und in der Box steht „Noch keine Steuerregistrierungen“.

• 1. Wähl unter „Ort hinzufügen, an dem du für Steuern registriert bist“ dein Land.
• 2. Ein zweites Menü erscheint. Wähl „Hier für die Mehrwertsteuer registriert“ und klick auf „Registrierung hinzufügen“.
• 3. Wenn du den EU One-Stop-Shop nutzt, wähl noch einmal dein Land, dann „EU One-Stop Shop (OSS)“ und klick auf „Registrierung hinzufügen“.
• 4. In der Box steht jetzt „Du erhebst Steuern in“, gefolgt von deinen Registrierungen.

Der Button „Registrierung hinzufügen“ bleibt grau, bis in beiden Menüs etwas ausgewählt ist. Dasselbe Formular gilt für Großbritannien, die Schweiz, Norwegen, Island, Australien, Neuseeland, Singapur, Südafrika, Kanada und US-Bundesstaaten. Klick neben einer Registrierung auf „Entfernen“, um darüber keine Steuern mehr zu erheben. Frühere Bestellungen behalten ihre Steuer.

Schritt 5: Mit Adressen testen, die du kennst

Öffne den Checkout, gib ein paar Rechnungsadressen ein und prüf vor dem Bezahlen die Steuerzeile. So sollte es bei einem digitalen Produkt für einen Verkäufer mit Sitz auf dem portugiesischen Festland aussehen, der im Inland und für den OSS registriert ist:

EU-Umsatzsteuer-Identifikationsnummern werden im Checkout mit dem VIES-Register der EU abgeglichen. Eine Nummer, die dort nicht verzeichnet ist, wird abgelehnt: Der Käufer korrigiert sie entweder oder zahlt mit Mehrwertsteuer. Ist VIES nicht erreichbar, wird die Mehrwertsteuer aufgeschlagen, und der Käufer bekommt den Hinweis, es in ein paar Minuten noch einmal zu versuchen.

Schritt 6: Veröffentlichen

Swipefast veröffentlicht keinen Checkout mit eingeschalteter Steuer, solange sein Status von Stripe Tax nicht „Bereit“ ist. So stößt ein Käufer nie auf eine Fehlermeldung, wo eigentlich der Gesamtbetrag stehen sollte. Klick auf „Veröffentlichen“, um die Seite freizuschalten, und du bist live.

Wenn etwas schiefgeht

• Im Kartenformular steht „Kartenzahlung ist gerade nicht verfügbar“: Stripe hat Kartenzahlungen für dein Konto noch nicht freigeschaltet. Öffne „Integrationen“, dann Stripe, und klick auf „Stripe-Einrichtung abschließen“.
• Beim Veröffentlichen erscheint „Stripe Tax ist noch nicht aktiv“: Trag deinen Firmensitz ein (Schritt 3).
• Die Steuerzeile zeigt immer 0: Für das Land des Käufers gibt es keine Registrierung (Schritt 4), oder ein Unternehmen hat eine gültige USt-IdNr. aus einem anderen EU-Land eingegeben, wodurch die Mehrwertsteuer zu Recht wegfällt.
• Du nutzt deine eigenen eingefügten Stripe-Schlüssel: Firmensitz und Registrierungen findest du in deinem Stripe-Dashboard unter „Tax“. Die Box „Status von Stripe Tax“ verlinkt direkt dorthin.

Was es kostet

Stripe berechnet für Stripe Tax eine eigene Gebühr. Swipefast nimmt 0,2 % auf jede Bestellung, bei der es Steuern berechnet, inklusive Upsells und Verlängerungen dieser Bestellungen. Checkouts mit ausgeschalteter Steuer bleiben bei 0 %.